Zarządzanie portfelami inwestycyjnymi: Twój zaufany partner w świecie inwestycji

Jako grupa UniCredit jestesmy jednym z największych banków w Europie, obsługującym 15 milionów Klientów w 14 krajach. Od ponad 150 lat łączymy tradycję z nowoczesnością w świecie usług finansowych. Nasz hybrydowy model zarządzania Twoimi portfelami, łączący wiedzę ekspercką z nowoczesnymi technologiami, dba o jego optymalny skład.

Dla inwestorów szukających nowoczesnego i przejrzystego rozwiązania, które adaptuje się do dynamicznych zmian rynkowych. Nasza oferta to:

• Profilowane inwestycje: cztery różne profile inwestycyjne o różnym poziomie ryzyka (Konserwatywny, Stabilny, Dynamiczny lub Ofensywny),
• Wybór waluty: inwestowanie bezpośrednio w EUR lub USD,
• Rodzaj portfela: opcja podstawowa albo inflacyjna (z dodatkową ochroną portfeli przy wzrostach inflacji).

Przede wszystkim transparentnością oraz bezpośrednią własnością. Z nami stajesz się bezpośrednim właścicielem instrumentów finansowych i znasz skład swojego portfela w czasie rzeczywistym. Portfel inwestycyjny w zależności od strategii skomponowany jest z różnych klas instrumentów finansowych, w tym: akcji, obligacji oraz surowców. Widzisz dokładnie, co generuje Twój wynik inwestycyjny, co daje Ci kontrolę i wiedzę o Twoim majątku.

Nie. Korzystamy z technologii, aby zoptymalizować proces inwestycyjny oraz spersonalizować usługę, ale portfele są zarządzane przez nasz wewnętrzny zespół inwestycyjny. 

Nie. Podstawowa różnica pomiędzy doradztwem inwestycyjnym, a zarządzaniem portfelami polega na tym, że w doradztwie Klientowi rekomenduje się odpowiednie dla niego instrumenty do jego ostatecznej decyzji inwestycyjnej (czego nie świadczymy), podczas gdy przy zarządzaniu portfelami Klient powierza nam środki, a my podejmujemy decyzje inwestycyjne za niego, zgodnie z jego profilem inwestycyjnym i zaakceptowaną strategią inwestycyjną.

Ściągnij aplikację a my pomożemy Ci przejść przez każdy krok procesu. Najpierw odpowiedz na kilka pytań i pozwól nam ocenić m.in. Twój apetyt na ryzyko, cele oraz horyzont inwestycyjny. Na tej podstawie zaproponujemy rozwiązanie dopasowane do Twoich potrzeb. Na koniec zasil konto i pozwól nam zarządzać swoim majątkiem. Pamiętaj jednak, że każda inwestycja wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości wpłaconych środków.

Nasi specjaliści analizują globalne rynki finansowe, ustalają alokacje portfeli pomiędzy różne klasy aktywów oraz selekcjonują najlepsze instrumenty finansowe i aktywnie dostosowują skład portfela do zmieniającej się sytuacji gospodarczej.

Stawiamy na przejrzystość. Pobieramy stałą opłatę za zarządzanie zależną od wybranej strategii. Nie stosujemy ukrytych kosztów. Ich szczegółowy wykaz zawsze znajdziesz w karcie swojej strategii. Zapoznaj się z nimi przed podjęciem decyzji.

Minimalna wpłata dla usługi zarządzania portfelami w UniCredit wynosi 100 EUR lub 100 USD. Dlatego jest adresowana do szerokiego grona Klientów.

Wpłat i wypłat dokonujesz na swój rachunek w aplikacji. Podobnie szczegółowy podgląd składu portfela i wyników znajdziesz w aplikacji na swoim telefonie lub tablecie.

Nie. Każda inwestycja na rynkach kapitałowych wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości wpłaconych środków. W UniCredit dbamy o to, aby profil ryzyka Twojego portfela był zawsze zgodny z Twoją indywidualną tolerancją na ryzyko oraz celami inwestycyjnymi. Choć szeroka dywersyfikacja jest filarem naszej usługi, musisz pamiętać, że w obliczu gwałtownych zmian rynkowych nie możemy zagwarantować osiągnięcia zysku, ani wykluczyć okresowych spadków wartości portfela.

Twoje aktywa są przechowywane na indywidualnym rachunku papierów wartościowych, a na poziomie instytucjonalnym deponowane na rachunku zbiorczym (omnibus account) u zewnętrznych powierników. Każda pełna jednostka znajduje się w pełnym oddzieleniu od aktywów własnych naszej firmy w każdym czasie, co zapewnia wysoki poziom bezpieczeństwa (w przypadku upadłości nie wchodzą one w skład masy upadłościowej i są nietykalne dla wierzycieli). Jednocześnie wielopoziomowy nadzór depozytariuszy oraz ścisłe procedury autoryzacji eliminują ryzyko nieuprawnionego dostępu lub kradzieży Twoich papierów wartościowych.