KYC

Co to jest KYC?

KYC (Know Your Customer) to standard regulacyjny wymagający od firm identyfikacji i weryfikacji tożsamości swoich klientów. Celem tych procedur jest zapewnienie bezpieczeństwa transakcji oraz ochrona przed oszustwami i praniem pieniędzy. Proces ten polega na zbieraniu i sprawdzaniu danych klientów, co pozwala na skuteczne przeciwdziałanie ryzyku oraz przestrzeganie przepisów.

Dlaczego wymagamy aktualizacji danych?

Zgodnie z obowiązującymi regulacjami m.in. ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. 2023 poz. 1124 z późn. zm.), firmy zobowiązane są do regularnej aktualizacji danych swoich klientów, co pozwala na:

• Utrzymanie zgodności z przepisami i standardami KYC.
• Zapewnienie bezpieczeństwa i przejrzystości wszystkich transakcji.
• Ochronę przed oszustwami, praniem pieniędzy i innymi nadużyciami.

Jakie dane zbieramy?

W ramach procesu KYC możemy poprosić o następujące informacje:

Dane osobowe: imię, nazwisko, numer PESEL lub numer dowodu tożsamości.

Dane kontaktowe: adres zamieszkania, numer telefonu, adres e-mail.

Dokumentacja potwierdzająca tożsamość: skan dowodu tożsamości, paszportu lub innego dokumentu potwierdzającego tożsamość.

Jak dbamy o bezpieczeństwo Twoich danych?

Twoje dane są przetwarzane zgodnie z zasadami RODO oraz wewnętrznymi politykami bezpieczeństwa. Gwarantujemy, że wszelkie informacje są chronione przed nieautoryzowanym dostępem i wykorzystywane wyłącznie w celach zgodnych z przepisami KYC.

Jak się kontaktujemy?

Jeśli jesteś klientem detalicznym, wyślemy do Ciebie:

• Powiadomienie PUSH
• SMS, lub
• Wiadomość mailową z adresu: info@unicredit.pl. 

Jeżeli jesteś klientem firmowym, wyślemy do Ciebie:

Wiadomość email z adresu: info@unicredit.pl, noreply@unicredit.pl, lub za pośrednictwem DocuSign.

Masz pytania?

Jeżeli masz pytania lub potrzebujesz pomocy w procesie aktualizacji danych, prosimy o kontakt z naszym Centrum Wsparcia przez czat aplikacji mobilnej, lub wysyłając maila na adres: info@unicredit.pl. 

 

Powyższy tekst ma charakter wyłącznie informacyjny. Przypominamy, że UniCredit Bank nie jest podmiotem uprawnionym do świadczenia usług doradztwa podatkowego i prawnego. W razie wątpliwości prosimy o kierowanie zapytań do właściwego organu podatkowego lub podmiotów uprawnionych do świadczenia usług doradztwa podatkowego lub prawnego.