Banking-as-a-Service: Wszystko, czego potrzebujesz, by oferować własną bankowość.
Płatności, karty, IBAN-y oraz finansowanie. Wszystko, czego potrzebujesz, by oferować usługi finansowe pod własną marką od zaraz.
Pełna swoboda biznesowa
Uruchamiaj płatności, karty, rachunki i finansowanie bez budowania banku od zera.
Ty skupiasz się na skalowaniu i relacjach z klientami, my dostarczamy infrastrukturę.
- model white label dla Twojej marki
- dla firm z własną licencją oraz bez licencji
- relacje z klientami pozostają po Twojej stronie
Technologia i bezpieczeństwo
Vodeno dostarcza cloud-native API, a UniCredit zapewnia licencję bankową i zaplecze regulacyjne Tier-1.
- nowoczesne API oparte na chmurze
- compliance po stronie banku
- bezpieczny i regulowany model działania
Finansowanie bez limitów
Rozwijaj ofertę w całej Europie dzięki dostępowi do bilansu UniCredit i finansowaniu osadzonemu tam, gdzie jest Twój klient.
- dostęp do bilansu UniCredit
- możliwość skalowania w całej UE
- procesy po naszej stronie, wzrost po Twojej
Historie wdrożeń
Poznaj potencjał i możliwości naszych rozwiązań.
Fintech pożyczkowy
Skalowanie finansowania dla fintechu pożyczkowego
UniCredit wdrożył i zintegrował finansowanie hurtowe bezpośrednio z systemem partnera za pośrednictwem API. Pozwoliło to firmie na szybsze skalowanie działalności, bez typowych ograniczeń charakterystycznych dla tradycyjnych źródeł finansowania.
.jpg)
Płatności wbudowane / Full-stack BaaS
Pełna oferta bankowa w modelu plug-and-play
Europejski fintech rozszerzył swoją ofertę o wydawanie kart w modelu BaaS. Integracja skróciła czas wprowadzenia produktu na rynek (time-to-market) i połączyła konta cyfrowe z codziennymi płatnościami.
Zdrowie i uroda / Finansowanie konsumenckie
Usprawnienie finansowania usług medycznych i kosmetycznych
Wyspecjalizowany dostawca usług finansowych zastąpił kosztowną strukturę sekurytyzacyjną prostszym modelem finansowania od UniCredit. Poprawiło to efektywność kapitałową i stworzyło solidniejsze fundamenty pod dalszy wzrost.
Relocation i EdTech
Od usług relokacyjnych po codzienną bankowość
Platforma wspierająca studentów zagranicznych rozszerzyła swoją ofertę o konta, karty oraz procesy związane z przeprowadzką do nowego kraju. Pozwoliło to na pozyskanie klientów na wczesnym etapie ich drogi oraz zatrzymanie ich u siebie na dłużej.
Księgowość online
Finansowy hub: Accounting-as-a-Platform
Cyfrowa platforma księgowa wzbogaciła swój produkt o konta firmowe i szybki proces onboardingu. Integracja umożliwiła połączenie księgowości, płatności i codziennych operacji finansowych w jednym miejscu.
BNPL / Finansowanie konsumenckie
Skalowanie dostawców usług BNPL
Dzięki integracji procesów operacyjnych i finansowych, dostawcy BNPL mogą efektywnie obsługiwać rosnące wolumeny transakcyjne. W tym czasie UniCredit zapewnia stabilny dostęp do finansowania, pozwalając im w pełni skupić się na dynamicznym rozwoju.
Globalny fintech e-commerce
Zaplecze bankowe dla globalnej platformy e-commerce
Międzynarodowy fintech z sektora e-commerce wdrożył konta dla sprzedawców (merchant accounts) z dostępem do bezpiecznych systemów płatności. Stworzyło to solidną podstawę do dalszej ekspansji na nowe rynki.
Poznaj naszą ofertę produktów i rozwiązań bankowych dostępnych w Unii Europejskiej
Cyfrowy onboarding, KYC, KYB & AML - Bezproblemowy KYC i tarcza regulacyjna
- Oddeleguj procesy KYC, KYB i AML do licencjonowanego banku EBC, zapewniając pełną zgodność z RODO i PSD2.
- Wykorzystaj autorskie silniki ryzyka do weryfikacji w czasie rzeczywistym i automatycznego raportowania bez udziału człowieka.
- Dostarczaj w pełni cyfrowy onboarding typu white-label, zintegrowany przez API dla maksymalnej efektywności zapisu.
Rachunki i rachunki wirtualne - Skalowalna infrastruktura kont i subkont
- Generuj polskie i zagraniczne numery IBAN w 25 krajach UE, umożliwiając użytkownikom lokalne rozliczenia wielowalutowe.
- Wykorzystaj nowoczesny system księgowań oparty o technologię blockchain dla niezmienności zapisów oraz elastycznej parametryzacji produktów bez potrzeby kodowania.
- Automatyzuj operacje skarbowe dzięki błyskawicznym przelewom wewnętrznym i pełnej identyfikowalności środków.
Płatności - Dostęp do szyn płatniczych i inteligentny routing
- Jeden punkt integracji z SEPA Instant, SWIFT oraz lokalnymi rozwiązaniami jak BLIK, Bizum czy Vero.
- Nasz system automatycznie wybiera najszybszą i najtańszą ścieżkę realizacji transakcji, minimalizując opłaty.
- Aktywuj bezkosztowe transfery środków w czasie rzeczywistym pomiędzy użytkownikami wewnątrz Twojego ekosystemu.
Oszczędności i depozyty- Bezpieczeństwo i retencja klientów
- Chroń środki klientów dzięki pełnej licencji bankowej EBC, oferując najwyższy poziom zaufania i bezpieczeństwa.
- Szybko wdrażaj wielowalutowe konta oszczędnościowe i lokaty z elastyczną strukturą oprocentowania.
- Zwiększaj retencję użytkowników, osadzając regulowane produkty odsetkowe bezpośrednio w natywnym doświadczeniu Twojej aplikacji.
Karty - Karty Fizyczne i wirtualne karty bez obciążeń PCI
- Przesyłaj dane kart bezpośrednio do użytkowników, całkowicie zdejmując z Twojej platformy ciężar certyfikacji PCI-DSS.
- Wydawaj wirtualne karty gotowe do natychmiastowego użycia w portfelach Apple Pay i Google Pay.
- Zachowaj pełną kontrolę nad wydatkami, akceptując transakcje w czasie rzeczywistym na podstawie własnej logiki biznesowej.
Produkty kredytowe - Skalowalne finansowanie przez modułowe API
- Wdrażaj płatności odroczone (BNPL), finansowanie merchantów (MCA), limity w koncie, karty kredytowe oraz pożyczki ratalne.
- Wykorzystaj dane transakcyjne i wbudowane silniki ryzyka do oferowania kredytów w momencie realnej potrzeby.
- Skaluj akcję kredytową, korzystając z naszej licencji i bilansu, bez angażowania własnego kapitału regulacyjnego.
Inwestycje (Investment-as-a-Service) - Nowoczesna infrastruktura i robo-doradztwo
- Oferuj platformę do samodzielnego inwestowania oraz zautomatyzowane portfele zarządzane (Robo-Advisory) w jednej aplikacji.
- Zapewnij dostęp do kont inwestycyjnych z natychmiastowym zasileniem, wymianą FX i jasną strukturą prowizji.
- Zastąp systemy legacy nowoczesnym rdzeniem, który integruje egzekucję zleceń i powiernictwo z cyfrowym onboardingiem.
Nasz partner technologiczny
Vodeno to dostawca zaawansowanej technologii chmurowej napędzający infrastrukturę BaaS UniCredit. Mimo że UniCredit NV/SA i Vodeno są odrębnymi podmiotami prawnymi, obie spółki są jednostkami zależnymi należącymi w 100% do Grupy UniCredit i współpracują ściśle przy dostarczaniu zintegrowanych usług finansowych poprzez platformę Cloud Native. Naszym wyróżnikiem jest nowoczesny, kompleksowy silnik bankowy wykorzystywany wewnętrznie w UniCredit i oferowany partnerom zewnętrznym jako skalowalne rozwiązanie SaaS lub BaaS przez API. Więcej o technologii na stronie vodeno.com.
Szukasz rozwiązań BaaS dla swojego biznesu?
Prosimy o kontakt z jednostką biznesową UniCredit BaaS za pomocą poniższego formularza.
Ważne: Ten kanał komunikacji służy wyłącznie zapytaniom o partnerstwa BaaS. Klienci indywidualni oraz firmy poszukujące standardowego wsparcia bankowego (pomoc przy koncie, blokowanie kart, wsparcie techniczne) proszeni są o skorzystanie z formularza: unicredit.pl/kontakt.